随着金融科技的迅猛发展，互联网信息黑灰产业也逐渐兴起。一方面，传统欺诈手段层出不穷，“杀鱼盘”“杀猪盘”“杀鸟盘”等屡禁不止；另一方面，新冠肺炎疫情的暴发改变了银行传统业务模式，同时也滋生出多种新型诈骗方式。这使得“以人民为中心”的金融消费者权益保护，不仅仅局限于银行基础业务服务，更赋予了银行“反诈拒赌”的责任与使命。
一直以来，中信银行济南分行秉承“客户为本”的服务理念，多措并举开展反诈拒赌，维护客户权益，打击不法分子，净化金融环境。
一是强化客户身份及业务核实。业务办理过程中柜面人员“三问四提示”，尤其是大额取款、转账汇款、他人陪同办理的业务，重点关注老年客户、残障人士等。二是多渠道开展公众宣传教育。厅堂设置“公众教育专区”，公众号开设“消保小课堂”，利用图文并茂的形式让宣传喜闻乐见，同时利用周末开展社区、商超、学校户外宣传，成为百姓身边“行走的金融百科书”，让金融知识更具“烟火气”。三是搭建联防联控机制。联合反诈中心、人民银行及金融同业，警银协同、快速响应，纵横织密联防联控网，强有力打击不法分子，保护人民财产安全，守住养老“钱袋子”。
2021年，中信银行济南分行反诈各方面的工作得到了人民群众、公安部门及人民银行的肯定与认可。该行多次开展“党建+社区”主题金融知识普及宣传，涵盖反假货币、反洗钱、打击电信诈骗、跨境赌博、消费者权益保护、银行卡安全支付等，融入民生，普惠群众，得到了社区、学校、企业、街道办事处、派出所的大力支持，并多次警银携手、银企联合开展宣传教育，得到了中国警察网、山东当地网媒的大力报道，进一步提升了广大民众的金融安全知识和自我保护意识。
中信银行济南分行积极配合反诈中心开展“断卡”行动，统筹风险防控与服务优化，安全与效率并重，“人防+机控”同步开展。一是强化银行员工风险防控意识和辨伪识假能力，开展专业技能培训、案例剖析和警示教育，铸造金融内部的铁款、铁账、铁规章；二是不断优化升级机控系统，设置监控模型、强化风险预警与处置质效，与公安、人行、同业形成联防联控，高效响应，敏捷处置。每年柜面堵截上百起风险事件，涉及买卖银行卡、单位账户、空壳公司、傀儡法人、电信网络诈骗、境外赌博、信用卡诈骗等多种事件。其下辖滨州分行2021年4月和7月堵截的2起电信诈骗事件，为客户挽回了35万元资金损失，向客户揭穿了钓鱼网点、高息投资理财的骗局，得到了客户高度称赞和衷心感谢，被《滨州日报》刊登；济宁分行、东营分行大力协助公安控制嫌疑人、提供可疑线索、捣毁地下洗钱窝点等，荣获当地公安反诈中心书面表扬。
反诈拒赌，任重而道远，中信银行济南分行干部员工上下同欲，永远与广大民众在一起，每一名金融人不忘初心使命，风雨无阻，攻坚克难，只为“天下无诈”！2022年，中信银行济南分行将一如既往，不遗余力，内强员工素质和系统优化，外促服务提升和风险防控，筑造反诈拒赌的铜墙铁壁，坚决打击不法分子，做百姓身边的金融卫士，保护金融消费者合法权益不受侵害！
