商报消息 近日，客户李女士来到交通银行济南历下支行办理开卡业务，交行工作人员在与李女士交流过程中，发现李女士是被“朋友”邀请加入某环保组织，需要向组织提供本人身份证，并按照组织要求用实名手机号注册小程序，绑定银行卡后可以每天签到领环保币来兑换现金。“天上不会掉馅饼”，工作经验告诉交行工作人员，这可能是一起电信诈骗事件。
在与李女士充分沟通并取得同意后，交行工作人员通过李女士电话致电“环保组织联络人”假装也感兴趣参加，“环保组织联络人”介绍称客户无需提供资金，只需通过见面扫码的方式注册小程序并绑定银行卡、实名手机号，拍摄客户穿着环保宣传服装照片并上传注册，即可每天签到领取环保币用于兑换现金。该环保币存于平台上，时涨时跌，每天签到2分钟，90天可攒两枚币，一枚币500元左右。去年一枚币涨到了几千元，有极大利润。但是在交行工作人员要求对方发送二维码并进一步询问相关情况时，该“环保组织联络人”顾左右而言他，表示需要他们专人指导才可以注册并挂断了电话。在查看李女士与该“环保组织联络人”的聊天记录、群消息等内容后，交行工作人员认为该情况属于典型的“无本获利”性质的电信诈骗，并对李女士详细宣讲了这种诈骗案例。李女士最终放弃了办卡，并对交行历下支行工作人员的耐心劝说和宣传表示了感谢。
随着金融服务发展，银行账户管理的责任越来越重、越来越严，银行账户不仅是社会公众获取各项金融服务的重要载体，也是不法分子转移诈骗、赌博资金的重要渠道。
交通银行山东省分行通过开展营运例会、风险快报、堵截奖励、录像点评等多种形式，着力营造“以案为鉴、信息同享、风险共防”的营运风险防控氛围，引导全辖一线员工识别风险、挖掘风险隐患，仅在今年一季度便协助客户堵截风险事件16起，有效保护了客户资金安全。同时，该行持续跟进账户风险新动态、新形势，根据监管通报的可疑账户交易特征，不断完善和补充预警规则，加强系统和大数据研判、账户身份识别和异常交易监测，进而提高对账户风控的敏感性和前瞻性，在相关监管部门和支付清算协会的指导下实现联防联控。
此外，交通银行山东省分行特别注重消费者保护宣传教育，截至一季度末，开展线上线下教育宣传活动共238次，其中，面向老年人宣传的有102次，面向年轻人宣传的有103次，触及消费者人次达16.86万人。
◎山东商报·速豹新闻网 记者 逄增凤
